安徽省人民代表大會常務(wù)委員會

公        告

 

（第七十號）

 

《安徽省地方金融條例》已經(jīng)2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十五次會議通過，現(xiàn)予公布，自2022年10月1日起施行。

 

 

安徽省人民代表大會常務(wù)委員會

        2022年7月29日

安徽省地方金融條例

 

（2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會

常務(wù)委員會第三十五次會議通過）

 

目    錄

 

第一章  總    則

第二章  地方金融組織

第三章  地方金融監(jiān)督管理

第四章  金融風(fēng)險防范與處置

第五章  非法金融活動防范與處置

第六章  地方金融發(fā)展

第七章  法律責(zé)任

第八章  附    則

 

第一章  總    則

 

第一條  為了加強地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險，保護人民群眾財產(chǎn)安全，引導(dǎo)金融服務(wù)實體經(jīng)濟，促進地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本條例。

第二條  本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置、非法金融活動防范與處置、地方金融發(fā)展。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司和區(qū)域性股權(quán)市場，以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條  地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、規(guī)范有序、創(chuàng)新發(fā)展的原則，防范金融風(fēng)險，深化金融改革，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

第四條  省人民政府應(yīng)當(dāng)加強對全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善省金融工作議事協(xié)調(diào)機制，統(tǒng)籌解決地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定中的重大問題，落實地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置以及非法集資處置責(zé)任。   

省金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制（安徽?。?/span>對接，配合完善中央與地方之間金融監(jiān)督管理、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等金融協(xié)作機制，研究地方金融工作重大問題。

設(shè)區(qū)的市、縣級人民政府應(yīng)當(dāng)加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，加強地方金融監(jiān)督管理執(zhí)法隊伍建設(shè)，提升地方金融監(jiān)督管理能力，推動金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，落實金融風(fēng)險防范與處置以及非法集資處置的屬地責(zé)任。

第五條  省地方金融監(jiān)督管理部門負責(zé)全省地方金融組織及其相關(guān)金融活動的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)金融風(fēng)險防范與處置以及非法金融活動防范與處置，推動地方金融發(fā)展。

設(shè)區(qū)的市、縣級地方金融監(jiān)督管理部門在省地方金融監(jiān)督管理部門的指導(dǎo)下做好相關(guān)具體工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、財政、公安、司法行政、人力資源和社會保障、市場監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門，按照法定職責(zé)做好相關(guān)工作。

本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門，是指由縣級以上人民政府設(shè)立或者指定，承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理等相關(guān)職責(zé)的行政機關(guān)。

第六條  省人民政府應(yīng)當(dāng)組織建設(shè)全省統(tǒng)一的地方金融信息系統(tǒng)，歸集地方金融監(jiān)督管理信息，依托江淮大數(shù)據(jù)中心實現(xiàn)信息互聯(lián)共享，提升地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警分析信息化水平。

第七條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開展金融活動，服務(wù)實體經(jīng)濟，承擔(dān)社會責(zé)任，自擔(dān)風(fēng)險，自負盈虧，自我約束，履行金融風(fēng)險防范和化解主體責(zé)任。

第八條  縣級以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)開展金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識宣傳教育工作，倡導(dǎo)理性金融消費理念，提高公眾金融風(fēng)險防范意識和非法金融活動識別能力。

廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險防范、非法金融活動識別的公益性宣傳，加強輿論監(jiān)督。

第九條  推進長三角地區(qū)金融合作機制建設(shè)，強化地方金融監(jiān)督管理、金融創(chuàng)新、金融風(fēng)險防范與處置等方面的信息共享和協(xié)同聯(lián)動，為長三角一體化發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

 

第二章  地方金融組織

 

第十條  設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者試點資格。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何組織和個人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動。

第十一條  地方金融組織發(fā)生下列事項，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門備案：

（一）設(shè)立分支機構(gòu)；

（二）合并、分立；

（三）變更名稱、經(jīng)營范圍、營業(yè)區(qū)域、住所、注冊資本；

（四）變更法定代表人、實際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)備案的其他重大事項。

對前款規(guī)定的事項，國家規(guī)定需要審批或者對備案另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第十二條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定，建立并執(zhí)行風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營銷宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，形成內(nèi)部制衡和風(fēng)險防控機制。

第十三條  地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和省監(jiān)督管理要求，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險。

第十四條  地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行下列金融消費者權(quán)益保護義務(wù)，并通過文字或者音像等方式記錄：

（一）以顯著方式提請金融消費者注意其經(jīng)營范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；

（二）告知金融消費者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費用、利率、數(shù)量、違約金及其計算方法等涉及金融消費者重大利益的內(nèi)容；

（三）如實、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險，了解和評估金融消費者的風(fēng)險偏好與風(fēng)險承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M者；

（四）法律、法規(guī)和國家規(guī)定的其他義務(wù)。

地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時，不得違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭議處理機制，公示投訴受理方式，完善投訴處理程序，及時處理與金融消費者的爭議。

第十五條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全保障信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要和誠信原則，按照國家規(guī)定或者合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營過程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費者信息。

第十六條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報送下列材料，報送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整：

（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告、統(tǒng)計報表以及相關(guān)資料；

（二）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告；

（三）涉及訴訟、仲裁、重大行政處罰等事項的說明材料；

（四）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報送的其他材料。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向所在地人民銀行分支機構(gòu)報送金融綜合統(tǒng)計信息。

第十七條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報告影響或者可能影響經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等重大事項及其處置情況。

地方金融組織發(fā)生流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、主要負責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查、重大負面輿情或者群體性事件等重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報告。

地方金融組織的控股股東或者實際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險事件，地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道之時起二十四小時內(nèi)，向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報告。 

第十八條  地方金融組織不得從事下列活動：

（一）吸收存款或者變相吸收存款；

（二）出借、出租許可證件或者試點資格取得文件；

（三）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；

（四）國家和省禁止從事的其他活動。

第十九條  地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況說明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，依法注銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者取消試點資格，并向社會公告。

第二十條  鼓勵地方金融組織建立地方金融行業(yè)自律組織。地方金融行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照章程制定行業(yè)自律規(guī)則，督促、檢查會員及其從業(yè)人員行為，實施自律管理，配合地方金融監(jiān)督管理部門開展行業(yè)監(jiān)督管理工作；維護會員合法權(quán)益，反映行業(yè)建議和訴求；督促、指導(dǎo)會員開展金融消費者和投資者適當(dāng)性教育，開展糾紛調(diào)解。

地方金融行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)地方金融組織會員涉嫌違反國家和省有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時向地方金融監(jiān)督管理部門報告。

地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強對地方金融行業(yè)自律組織的指導(dǎo)。

 

第三章  地方金融監(jiān)督管理

 

第二十一條  省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理制度，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點制定和實施相應(yīng)的監(jiān)督管理措施，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制和信息共享機制。

地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)每年制定地方金融組織監(jiān)督檢查計劃，按照“雙隨機、一公開”的監(jiān)督管理要求，對地方金融組織的經(jīng)營活動實施監(jiān)督檢查。

監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)督管理等方式。

第二十二條  地方金融監(jiān)督管理部門實施現(xiàn)場檢查時，可以采取下列措施：

（一）進入地方金融組織經(jīng)營場所；

（二）詢問工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料；

（四）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

（五）對可能滅失或者以后難以取得的文件、資料、電子設(shè)備等證據(jù)材料，依法予以先行登記保存；

（六）法律、法規(guī)和國家規(guī)定可以采取的其他現(xiàn)場檢查措施。

進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負責(zé)人批準(zhǔn)。必要時，可以聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、鑒定機構(gòu)等第三方專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展現(xiàn)場檢查。

地方金融組織及其工作人員對依法進行的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，如實說明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙。

第二十三條  地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強對地方金融組織業(yè)務(wù)活動的非現(xiàn)場監(jiān)督管理，運用地方金融信息系統(tǒng)及時、準(zhǔn)確地掌握其經(jīng)營和風(fēng)險狀況。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入地方金融信息系統(tǒng)。

第二十四條  地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行監(jiān)督管理談話，要求其對業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。

第二十五條  地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定，建立地方金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的信用管理制度，依法記錄和歸集履行職責(zé)中所產(chǎn)生的相關(guān)信用信息。

第二十六條  地方金融監(jiān)督管理部門在依法履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反國家和省監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)采取責(zé)令限期改正、向利益相關(guān)人進行風(fēng)險提示等措施。  

第二十七條  地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，在地方金融監(jiān)督管理部門官方網(wǎng)站、政務(wù)服務(wù)網(wǎng)等政務(wù)平臺，公布地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息并及時更新。

第二十八條  地方金融監(jiān)督管理部門、協(xié)助進行現(xiàn)場檢查的專業(yè)機構(gòu)、地方金融行業(yè)自律組織及其工作人員，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國家金融安全保密有關(guān)規(guī)定，對于履行職責(zé)中所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密以及個人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得泄露、傳播和非法利用。

 

第四章  金融風(fēng)險防范與處置

 

第二十九條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融領(lǐng)域風(fēng)險研判、決策風(fēng)險評估、風(fēng)險防范協(xié)同、風(fēng)險防范責(zé)任等機制，加強與國務(wù)院金融管理部門駐皖機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，穩(wěn)妥防范化解金融風(fēng)險，維護金融消費者和投資者合法權(quán)益，并采取有效措施做好維護社會穩(wěn)定工作。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)運用地方金融信息系統(tǒng)，依法整合各類金融監(jiān)督管理信息以及與地方金融工作密切相關(guān)的經(jīng)濟管理、社會治理等信息，對金融風(fēng)險進行實時監(jiān)測、識別、預(yù)警和防范。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持地方法人金融機構(gòu)按照審慎經(jīng)營的原則，依法建立風(fēng)險防控的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，增強風(fēng)險防控能力。

第三十條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案并開展應(yīng)急演練。

金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生地縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)及時啟動應(yīng)急預(yù)案，立即采取應(yīng)急響應(yīng)措施，控制事態(tài)發(fā)展，組織開展應(yīng)急處置工作，并及時向上一級人民政府報告，必要時可以越級上報。

在本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，省金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制（安徽省）的協(xié)作配合，組織協(xié)調(diào)重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。

第三十一條  國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、保險公司等金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險的，縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)助國務(wù)院金融管理部門駐皖機構(gòu)開展風(fēng)險處置工作。

省人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)全省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險處置責(zé)任，建立健全相應(yīng)工作機制，組織、督導(dǎo)設(shè)區(qū)的市、縣級人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險處置工作。

國家對金融機構(gòu)風(fēng)險防范和處置職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十二條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度和內(nèi)部責(zé)任追究制度，落實地方金融監(jiān)督管理部門提出的監(jiān)督管理措施和要求。

第三十三條  地方金融組織已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險的，所在地設(shè)區(qū)的市、縣級人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家和省有關(guān)規(guī)定，組織協(xié)調(diào)開展風(fēng)險處置相關(guān)工作。

地方金融組織的業(yè)務(wù)活動已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，除采取本條例第二十六條規(guī)定的措施外，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門主要負責(zé)人批準(zhǔn)，還可以采取下列風(fēng)險處置措施：

（一）責(zé)令暫停增設(shè)分支機構(gòu)；

（二）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；

（三）限制資金運用的規(guī)模和方式；

（四）法律、法規(guī)和國家規(guī)定可以采取的其他風(fēng)險處置措施。

地方金融組織及其工作人員對依法進行的風(fēng)險處置措施應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。

地方金融組織的重大風(fēng)險已經(jīng)消除且恢復(fù)正常經(jīng)營能力的，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門驗收確認后，可以恢復(fù)正常經(jīng)營。

地方金融組織的重大風(fēng)險無法消除或者不能恢復(fù)正常經(jīng)營能力的，依法注銷經(jīng)營許可證或者取消試點資格。

第三十四條  非金融企業(yè)存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，由非金融企業(yè)所在地設(shè)區(qū)的市、縣級人民政府組織協(xié)調(diào)有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門開展風(fēng)險處置相關(guān)工作。

 

第五章  非法金融活動防范與處置

 

第三十五條  任何組織和個人不得未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事金融業(yè)務(wù)活動。

禁止任何形式的非法金融活動。

第三十六條  非法金融活動防范與處置工作應(yīng)當(dāng)遵循防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第三十七條  各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法金融活動的監(jiān)測預(yù)警。

行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)強化日常監(jiān)督管理，負責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動的風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警，依法處置。

金融機構(gòu)、地方金融組織按照國家和省規(guī)定監(jiān)測非法金融活動，及時向國務(wù)院金融管理部門駐皖機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門報告發(fā)現(xiàn)的線索；在經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)金融消費者可能受到非法金融活動侵害的，應(yīng)當(dāng)依法履行風(fēng)險提示義務(wù)。

對涉嫌非法金融活動的，任何單位和個人有權(quán)向有關(guān)部門舉報。

第三十八條  互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法金融活動的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動的信息，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等必要措施，防止信息擴散，并保存有關(guān)記錄，向國務(wù)院金融管理部門駐皖機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門報告。

第三十九條  任何組織和個人明知他人從事非法金融活動的，不得參與或者向其提供資助、協(xié)助。

為借貸、投資、保證、租賃、保理、買賣、贈與等活動提供咨詢顧問、信息撮合等中介業(yè)務(wù)，開展內(nèi)部信用互助，通過預(yù)收款、保證金等方式提供商品或者服務(wù)的非金融組織或者個人，應(yīng)當(dāng)規(guī)范經(jīng)營、誠實守信，依法接受監(jiān)督，不得變相從事金融業(yè)務(wù)。

第四十條  任何組織和個人不得發(fā)布包含非法金融活動內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行非法金融活動宣傳。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者設(shè)計、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點資格或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件，核對廣告內(nèi)容。對相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點資格或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第四十一條  國務(wù)院金融管理部門駐皖機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門對涉嫌非法金融活動依法開展調(diào)查處置的，縣級以上人民政府根據(jù)需要組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門采取下列監(jiān)督檢查措施：

（一）登記主管機關(guān)加強對相關(guān)組織名稱、經(jīng)營范圍和股東等登記事項的監(jiān)督檢查；

（二）市場監(jiān)督管理、網(wǎng)信等部門加強對相關(guān)組織和個人廣告宣傳、金融信息服務(wù)等事項的監(jiān)督檢查；

（三）通信管理部門加強對相關(guān)組織和個人網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等事項的監(jiān)督檢查；

（四）稅務(wù)部門加強對相關(guān)組織和個人納稅事項的監(jiān)督檢查；

（五）有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門加強對相關(guān)組織和個人從業(yè)行為的監(jiān)督檢查。

第四十二條  非法金融活動經(jīng)依法認定后，有關(guān)金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機構(gòu)、地方金融組織等停止為非法金融活動提供服務(wù)；有關(guān)信用管理部門應(yīng)當(dāng)依法對從事非法金融活動的組織和個人采取信用管理措施。

非法金融活動未構(gòu)成犯罪的，由批準(zhǔn)機關(guān)、主管單位、組建單位或者縣級以上人民政府依法監(jiān)督從事非法金融活動的組織和個人清理債權(quán)債務(wù)。

 

第六章  地方金融發(fā)展

 

第四十三條  省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃以及國家有關(guān)金融政策，組織編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌推進服務(wù)實體經(jīng)濟，促進經(jīng)濟與金融良性循環(huán)。金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括地方金融改革、金融資源集聚、金融市場建設(shè)、金融環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

設(shè)區(qū)的市人民政府結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，可以制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。

第四十四條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定政策措施，推進構(gòu)建地方風(fēng)險投資、銀行信貸、債券市場、股票市場、保險市場以及權(quán)益類交易市場等多層次金融支持服務(wù)體系，推動建立普惠性的現(xiàn)代金融體系，為當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展、市場主體等提供金融服務(wù)。

第四十五條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)完善政府性融資擔(dān)保體系，推廣新型政銀擔(dān)風(fēng)險比例分擔(dān)業(yè)務(wù)模式，建立健全資本金補充、擔(dān)保風(fēng)險補償?shù)葯C制，充分發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機構(gòu)為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民融資增信作用。

第四十六條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展政策措施，建立健全激勵評價機制，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，鼓勵金融要素投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，服務(wù)科技創(chuàng)新策源地、新興產(chǎn)業(yè)聚集地、改革開放新高地和經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型區(qū)建設(shè)。

第四十七條  鼓勵金融機構(gòu)、地方金融組織在風(fēng)險可控的前提下發(fā)展供應(yīng)鏈金融。支持金融機構(gòu)、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專業(yè)機構(gòu)等加強信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)和信用評估、風(fēng)險管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務(wù)水平。

第四十八條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府、金融機構(gòu)和企業(yè)融資對接機制，發(fā)揮融資服務(wù)平臺作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)對接企業(yè)和項目。

第四十九條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全直接融資服務(wù)工作機制，支持符合條件的企業(yè)依法發(fā)行股票、債券及其他融資工具，支持企業(yè)擴大直接融資規(guī)模，提高直接融資比重。

省人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)推進省級股權(quán)投資基金體系建設(shè)。

省人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持省區(qū)域性股權(quán)市場建設(shè)，推動“專精特新”企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)在省區(qū)域性股權(quán)市場掛牌；加強省股權(quán)托管交易機構(gòu)與銀行、證券、保險、基金等機構(gòu)合作，強化路演對接和融資功能，支持掛牌企業(yè)發(fā)展。

第五十條  縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加大金融機構(gòu)引進力度，加強對本省金融機構(gòu)的政策扶持。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)將金融人才培養(yǎng)和引進納入人才支持政策體系，對金融高層次人才按規(guī)定給予政策支持。

第五十一條  省人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定，加強金融信用環(huán)境建設(shè)，將市場主體相關(guān)信用信息納入省公共信用信息服務(wù)平臺。

鼓勵金融機構(gòu)對其認定的信用狀況良好的市場主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。

 

第七章  法律責(zé)任

 

第五十二條  違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令停止經(jīng)營，沒收違法所得，并處五十萬元以上一百萬元以下的罰款。

第五十三條  違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未依照規(guī)定辦理發(fā)生事項備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第五十四條  違反本條例第十六條第一款第一項至第三項規(guī)定，地方金融組織未按照要求報送有關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上五萬元以下的罰款。

第五十五條  違反本條例第十七條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報告重大事項、重大風(fēng)險事件的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。

第五十六條  地方金融組織違反本條例第十八條第二項規(guī)定，出借、出租許可證件或者試點資格取得文件的，或者違反第三項規(guī)定，非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處二十萬元以上一百萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理部門依法吊銷經(jīng)營許可證或者取消試點資格。

第五十七條  違反本條例第二十二條第三款、第三十三條第三款規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法實施現(xiàn)場檢查或者采取風(fēng)險處置措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。

第五十八條  地方金融監(jiān)督管理部門依據(jù)本條例對地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。

第五十九條  違反本條例規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。

第六十條  違反本條例規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)已有行政處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

 

第八章  附    則

 

第六十一條  投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構(gòu)、地方各類交易場所的風(fēng)險防范和處置，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六十二條  本條例自2022年10月1日起施行。